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Hypothèque

Quelques questions à vous poser à l’échéance de votre prêt hypothécaire

Le renouvellement de votre hypothèque est une étape de première importance. En répondant aux questions ci-dessous, vous pourriez améliorer votre...

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Votre cote de crédit : mythes et réalité

Votre cote de solvabilité, aussi appelée cote de crédit, représente une note que vous accordent les agences d’évaluation du crédit en fonction de vos...

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Se sortir de l’endettement sur cartes de crédit.

Votre fils a besoin d’un appareil dentaire , mais malheureusement vous n’avez plus de marge  de manoeuvre côté crédit. J’ai peut-être une ...

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Pourquoi profiter de son renouvellement pour restructurer son prêt hypothécaire?

Que vous ayez des dettes ou non, vos projets auront une influence sur l’élaboration de votre nouveau prêt hypothécaire. Tout dépend de vos projets ainsi que de vos...

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Fixe ou variable: quelle est la meilleure option pour vous?

Devriez-vous conserver la stabilité d’un taux hypothécaire fixe ou tenter le coup avec un taux variable? C’est l’une des décisions les plus difficiles à...

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Avez-vous pensé à accélérer vos paiements hypothécaires?

La différence entre le paiement hebdomadaire accéléré et le paiement hebdomadaire « ordinaire ». Rien de plus facile! Supposons que votre hypothèque...

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Faciliter l’accès à la propriété et aider les propriétaires au Canada

L'accession à la propriété, un défi de taille pour les jeunes Canadiens, se trouve au cœur des nouvelles mesures annoncées par le gouvernement...

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Êtes-vous prêt à passer chez le notaire ?

Récemment, vous avez investi du temps à échanger avec divers acteurs clés de l'acquisition de votre future demeure : le vendeur, le courtier immobilier, le courtier...

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Faire inspecter ou non? La coûteuse histoire de Jérémy qui n’a pas fait faire d’inspection

Jérémy et Nancy viennent tout juste de se séparer. Rapidement, Jérémy trouve une maison répondant à ses besoins, tout près de son ancienne...

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Préqualification, préautorisation… pour y voir clair !

Vous songez à acheter une propriété ? Vous n’êtes pas sans savoir que vous aurez à préciser le montant que vous pouvez réellement...

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L’inspection est-elle obligatoire lors de l’achat d’une maison?

L’inspection n’est pas obligatoire lors de l’achat de votre nouvelle maison. Cela dit, nous sommes spécialistes en prêts hypothécaires et nous vous le...

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La convention de vie commune… pour la paix d'esprit de votre couple !

Saviez-vous que les couples vivant en union de fait peuvent s’entendre sur un contrat de vie commune ? Souvent nommée « contrat de cohabitation », « contrat...

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Perdre le condo de ses rêves à cause d’une voiture

Émilie et Étienne décident qu’il est temps de faire le grand saut : ils quittent leur appartement pour s’acheter une maison. Fini, les loyers! C’est...

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Comment connaître le montant maximal d’hypothèque auquel vous avez droit?

  Pour déterminer le montant maximum d'hypothèque auquel vous êtes admissible, il est essentiel de prendre en compte plusieurs facteurs, notamment votre capacité de...

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Vous achetez une maison neuve ? Vous êtes peut-être admissible à un remboursement de la TPS et de la TVQ!

Acheter une maison neuve est un projet vraiment emballant, mais qui englobe sa part de frais gouvernementaux. Traditionnellement, lors de l’achat d’une habitation neuve, le paiement de la...

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Exploration de solutions financières pour vieillir à domicile : un guide sur les hypothèques inversées pour soutenir l'indépendance de vos parents à la retraite

Si vos parents souhaitent vieillir chez eux, mais que vous pensez qu’ils n’ont pas les fonds suffisants pour assumer le coût d’un tel choix, il existe une solution...

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Je suis travailleur autonome et j’ai besoin d’un prêt hypothécaire, mais mes revenus déclarés ne sont pas représentatifs. Existe-t-il des solutions?

Votre revenu déclaré n’est pas représentatif de votre revenu actuel? Si c’est le cas, nous avons de bonnes nouvelles : vous avez accès à un programme...

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LA SCHL : ÇA MANGE QUOI EN HIVER?

Vous souhaitez acheter une maison, mais vous n’avez pas la mise de fonds requise de 20 %. On vous propose donc l’assurance de la SCHL. Qu’est-ce que la SCHL ? Pourquoi...

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Vendre votre bungalow pour un condo?

La vie change pour Jocelyne et Jean-Luc : le petit dernier vient tout juste de quitter le nid familial, où ils habitent depuis 25 ans! Ils ont maintenant envie de voyager sans se soucier...

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Les 5 questions à se poser lorsque vous avez besoin d'un prêt hypothécaire?

Comment négocier une hypothèque pour obtenir le meilleur produit ? Que faut-il savoir avant de signer une hypothèque avec une institution financière ? Voici quelques...

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Une autre bonne raison d’obtenir une préautorisation hypothécaire

Patrick a vu un condo qui l’intéresse énormément lors d’une promenade en ville. Il s’empresse alors d’appeler le courtier dont le numéro...

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Optimisez votre patrimoine: les avantages du refinancement hypothécaire

Le refinancement hypothécaire est souvent associé à l'idée de puiser indûment dans la valeur de sa propriété, comme si l'on utilisait son domicile...

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Que faire si vous ne trouvez pas LA maison rêvée ?

Après des mois de recherche, vous n’avez toujours pas trouvé la maison de vos rêves. L’une avait une cuisine vétuste, l’autre n’avait qu’une...

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Les secrets d'un dossier de crédit solide!

Que vous soyez jeune ou que vous ayez déjà un certain âge, posséder un dossier de crédit solide est essentiel pour réaliser votre rêve...

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Les facteurs clés favorisant l’approbation d’un prêt hypothécaire

Vous vous préparez à entamer la recherche d’une propriété ? Pour ce faire, vous aurez besoin d’une préautorisation hypothécaire. Même si...

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Simulation des frais liés à l’achat d’une propriété de 400 000$

Pour ceux qui se demandent quels sont les coûts liés à l'achat d’une propriété, voici un exemple : Étude d'un achat de 400 000 $ avec mise...

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Le refinancement hypothécaire : une solution envisageable pour le remboursement de vos dettes

Avec l’augmentation des taux d’intérêt et l’inflation , la gestion de vos paiements de cartes de crédit devient de plus en plus difficile. Les dettes provenant...

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Les documents à fournir avec votre demande de prêt hypothécaire

1) Les preuves de revenu : Parmi les documents à fournir pour votre demande de prêt, les preuves de revenu sont les documents les plus importants, les plus difficiles à trouver...

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Stratégies pour éviter, réduire ou contourner les pénalités hypothécaires

Si vous êtes actuellement lié à un prêt hypothécaire pour plusieurs années encore, vous pourriez vous sentir coincé. Qu'il s'agisse d'envisager un...

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Découvrez le guide "L’achat d’une maison étape par étape" de la SCHL

La Société canadienne d'hypothèques et de logements a préparé un guide interactif pour tout ce qu’il faut savoir pour acheter une maison au Canada.Ce cahier...

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Utilisez votre maison pour propulser vos finances

Il y a 8 ans, Julie et Carl ont pris une décision financièrement astucieuse en utilisant la valeur de leur maison (en refinançant) pour investir dans un multiplex de 5 logements...

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Retirer une partie de son REER pour payer des dettes afin de devenir propriétaire, est-ce logique?

Marie-Pierre voudrait s’acheter une maison de ville, en banlieue. Son institution financière considère qu’elle a trop de dettes et d’engagements, et refuse de lui...

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Déduire les intérêts de votre hypothèque de vos impôts

Lorsque vous souscrivez à un prêt hypothécaire, il est facile de sous-estimer le coût total de votre achat avec les intérêts. Imaginez que vous contractiez une...

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Une marge de crédit hypothécaire… et pourquoi pas ?

Une marge de crédit hypothécaire est très utile pour concrétiser vos projets immobiliers. Que ce soit pour effectuer des rénovations, pour acheter une...

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Le R.A.P. : un allié à avoir à ses côtés pour l’achat d’une première propriété

La mise de fonds en vue de l’achat d’une première propriété est souvent un casse-tête financier déconcertant. Mais saviez-vous que le régime...

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Incitatif à l’achat d’une première propriété, qu’est-ce que c’est?

QU'EST-CE QUE C'EST? L’IAPP (l’Incitatif à l’Achat d’une Première Propriété) est un programme gouvernemental qui vient en aide aux acheteurs...

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Les faits saillants du marché de l’habitation

Source: Revue du marché de l’habitation et du crédit hypothécaire de Professionnels Hypothécaires du Canada    L'atterrissage en douceur de la Banque du...

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Quelques conseils pour rehausser votre cote de crédit

Rehausser votre cote de crédit : la marche à suivre Au cours des prochains mois, vous envisagez d’entamer le processus menant à l’achat de votre...

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5 astuces pour rendre votre maison plus verte

Développement durable, efficacité énergétique, écoresponsabilité… il ne s’agit pas d’une mode passagère, mais plutôt...

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Devrais-je payer mon hypothèque au mois ou à la semaine?

Comme cette fameuse question viendra tôt ou tard, il faut mieux être préparé afin de bien y répondre! Plusieurs courtiers hypothécaires vous conseilleront...

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Le CELIAPP : un nouvel allié pour l’achat d’une première propriété

L’année dernière, le gouvernement canadien a annoncé la création d’un compte enregistré qui permettra d’épargner, à l’abri de...

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Pour prévenir un choc lors des prochaines hausses de taux, vous pouvez faire une révision annuelle de votre hypothèque. Rien de plus simple. À chaque date anniversaire de...

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Changer d’emploi au milieu de votre processus d’acceptation hypothécaire, c'est risqué!

Vous devez savoir que si vous changez d’emploi en plein cours de votre processus hypothécaire (achat de maison, renouvellement, investissement ou autres), vous pourriez faire face...

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Une bonne ou une mauvaise dette?

Qu’est-ce qu’une bonne dette? Qu’est-ce qu’une mauvaise dette? Connaître la différence entre les deux vous aidera à mieux gérer vos dettes et...

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Puis-je optimiser mon renouvellement hypothécaire ?

Quand vient le temps de renouveler votre hypothèque, êtes-vous du genre à accepter la première offre ou à chercher à obtenir le meilleur produit possible ?...

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Utilisez votre renouvellement pour diminuer vos dettes

Connaissez-vous votre niveau d’endettement? Bien des gens priorisent le paiement de leur hypothèque, mais avez-vous pensé aux autres dettes aux hauts taux...

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Vous avez trouvé la maison parfaite, mais vous n’aimez pas sa cuisine. Que faire?

Il arrive souvent que la cuisine, la salle de bain ou les planchers ne soient pas entièrement à notre goût lors de la visite d’une maison à vendre. Est-ce toutefois...

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Déménager ou agrandir sa maison; les 5 questions à se poser

Le premier réflexe lorsque vous désirez avoir une plus grande maison est souvent d’en rechercher une plus spacieuse. Toutefois, il est possible que vous hésitiez à...

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Acheter une maison appartenant à ses parents – le don en équité

Il y a de cela 7 ans, Emrick et la mère de ses enfants se sont séparés. Lors de la rupture, une importante décision a été prise : Emrick deviendra le...

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Pénalités pour un prêt hypothécaire: ouvrez l'œil !

Un prêt hypothécaire comporte certains risques qu’il faut bien évaluer, notamment en matière de pénalités. Choisir un prêteur hypothécaire...

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Utiliser son REER pour un achat immobilier

Comment les institutions financières peuvent-elles permettre l’utilisation d’un REER comme mise de fonds pour un projet immobilier? La réalité est très...

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Le prêt-relais « bridge », c’est une solution présentée à tout acheteur en processus d’achat et qui a préalablement reçu une promesse...

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Est-ce nécessaire d’obtenir une pré-autorisation si j’ai l’intention d’acheter un condo?

Non, mais vos courtiers hypothécaire et immobilier pourraient fortement vous le suggérer. Voici les raisons : Le courtier immobilier passera beaucoup de temps avec vous, que ce soit...

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Aimeriez-vous avoir une maison au goût du jour?

Vanessa et Thomas sont récemment passés au bureau de leur courtier hypothécaire afin d’obtenir des conseils. Ils veulent rénover leur maison pour lui donner un air...

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Quels sont les dangers potentiels d'utiliser une banque virtuelle?

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Votre portefeuille souffre-t-il après les vacances d’été et la rentrée scolaire?

Chaque année, les vacances sont une épreuve pour le budget. Sans compter la rentrée scolaire! De plus, vous traînez depuis longtemps des dettes sur vos cartes et marges de...

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L’achat rénovation : planifiez pour économiser

Depuis quelques années, il n’est plus possible de refinancer* un prêt hypothécaire pour un montant excédant 80 % de la valeur actuelle de votre...

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10 raisons de faire appel à un courtier hypothécaire

1. Vous recevrez de précieux conseils pour vos finances. Les courtiers hypothécaires sont totalement autonomes et indépendants. Nous pouvons vous aider à obtenir le...

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Pourriez-vous être exemptés de la taxe de bienvenue ?

La « taxe de bienvenue », également connue sous le nom de « droit de mutation immobilière », est un montant qu’une municipalité doit...

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Une hypothèque pour un travailleur autonome : c’est possible!

Une hypothèque pour un travailleur autonome : c’est possible! Eh bien oui, c’est possible! Le revenu admissible constitue la seule différence au niveau de la qualification...

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Que faire si nous avons fait une offre d’achat sur une maison alors que notre condo n’est pas encore vendu?

Vous devez d’abord vous demander si vous pouvez vous qualifier avec deux prêts hypothécaires simultanés. Tant que vous n’aurez pas d’offre d’achat...

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Aux futurs proprios : on démystifie l’abordabilité pour vous!

AUX FUTURS PROPRIOS : ON DÉMYSTIFIE L’ABORDABILITÉ POUR VOUS! Vous rêvez depuis toujours de devenir propriétaire, mais tous ces termes complexes qui entourent...

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Financer sa piscine à moindre coût grâce à son prêt hypothécaire

Le voisin de Paul a fait creuser sa piscine la semaine dernière. Curieux, Paul sort pour voir son voisin Robert et aussi apprécier les travaux réalisés par les...

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Tout sur les programmes de subventions qui facilitent l’accès à la propriété !

Au cours des dernières années, l’accessibilité à la propriété est peut-être devenue un rêve à reléguer aux oubliettes pour...

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Planiprêt en pleine expansion canadienne!

Saint-Eustache, Québec, le 31 mars 2022        La plus grande maison de courtage hypothécaire indépendante du Québec s'associe à la plus...

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Un courtier hypothécaire ou un conseiller bancaire ?

Tout un dilemme pour quelqu’un qui n’a pas d’expertise dans le domaine ou qui ne connaît pas un expert dans cette branche spécialisée. Voici donc quelques...

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Être à la maison vous donne envie de rénover?

Cette période exceptionnelle nous fait passer beaucoup de temps à la maison et avec l’arrivée des beaux jours, il y a de fortes chances que des projets de...

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Que faire avec votre endettement créé par le temps des Fêtes?

Vous voilà au milieu février. Il fait froid, il fait noir tôt et vous croulez sous les dettes du temps des Fêtes. Si vous êtes capable de payer vos factures en...

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L'hypothèque inversée, produit miracle ou produit dangereux ?

L’hypothèque inversée est principalement utilisée par les retraités, propriétaires de leur résidence principale qui veulent augmenter leurs revenus de...

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La TLSU : un important changement pour les propriétaires qui résident à l’étranger

Le 1er janvier 2022, une nouvelle taxe imposée par le gouvernement fédéral a vu le jour : la TLSU ; un acronyme qui signifie « taxe sur les logements vacants ou...

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Acheter en toute sérénité : L'incidence du bureau de crédit sur vos projets d'achat

Votre bureau de crédit est un enregistrement complet de votre historique financier, que les prêteurs potentiels peuvent consulter pour évaluer votre capacité à...

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Renégocier son prêt hypothécaire avant l’échéance, est-ce une bonne idée?

Marc et Isabelle ont une hypothèque de 300 000 $ avec la banque ABC. Ils ont prévu payer leur maison en 25 ans. Ils ont pris un prêt à taux fixe de 3,45 %,...

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Les programmes et mesures incitatives disponibles pour l’achat d’une propriété

Vous songez sérieusement à acheter une propriété ou un condo ? Vous vous interrogez sur les programmes et mesures incitatives actuellement disponibles et...

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Après un an de pandémie mondiale, il est temps de faire votre bilan financier

À pareille date l’année dernière, nous vaquions paisiblement à nos occupations. La vie défilait à toute vitesse jusqu’au jour où la...

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Profitez de votre renouvellement pour acheter un immeuble à revenus

C’est peut-être un projet que vous caressez depuis longtemps : celui d’investir dans un immeuble à revenus. Vous pourriez profiter de votre renouvellement...

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Comment puis-je rembourser mon hypothèque plus rapidement?

Voici quelques moyens qui vous permettront de rembourser plus rapidement votre hypothèque: 1) En effectuant des remboursements anticipés au cours de la durée de votre...

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Covid-19; votre prêteur hypothécaire a des solutions pour vous si vous éprouvez des difficultés

Vous aimeriez savoir si vous êtes admissibles aux programmes d’aide de votre prêteur hypothécaire, vous trouverez ci-dessous les détails et les étapes à...

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Testez vos connaissances sur le programme « RAP »

Testez vos connaissances sur le programme R.A.P. Voici un petit jeu-questionnaire sur le programme RAP. (Régime d’accession à la propriété) du gouvernement...

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D’abord, vous devez savoir qu’il existe deux firmes émettrices de cotes de crédit : Equifax et Trans-Union. Toutes deux détiennent les informations suivantes : Le...

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Malheureusement, trop de familles québécoises font des erreurs financières et n’arriveront pas à corriger cette ignorance sur les prochains 25 ans. Trop peu de gens prennent le temps de...

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Le Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF) étudie présentement la possibilité d’effectuer un autre changement majeur qui affectera cette fois-ci, tous ceux qui souhaitent...

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Il existe un dicton en anglais : « Don’t be penny-wise and pound-foolish » qui signifie qu’il ne faut pas déployer d’efforts à économiser des sous alors qu’on ne fait pas attention à...

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William s’est séparé de sa conjointe il y a déjà un moment. Il voudrait racheter sa part de la maison qu’ils ont achetée il y a trois ans. Il est donc venu me rencontrer et nous avons...

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Le saviez-vous?         Plusieurs subventions gouvernementales s’offrent à vous si vous faites l’achat de votre première propriété. D’abord vous pouvez bénéficier de services...

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Depuis les 25 dernières années, à peu d’exceptions près, choisir un terme d’un an ou un taux variable s’est toujours avéré un choix plus avantageux. De nos jours, les taux n’ont jamais...

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Vous pouvez désormais obtenir une marge de crédit hypothécaire à taux très compétitif, sans pénalité et sans devoir modifier votre prêt actuel. Si vous avez l’équité nécessaire pour une...

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LES TAUX DU

19 juillet 2024

TERMES BANQUES PLANIPRET
6 mois Fixe 7.85% 7.55%
1 an fixe 7.89% 6.79%
2 ans fixe 7.49% 5.97%
3 ans fixe 7.14% 4.99%
4 ans fixe 6.99% 4.74%
5 ans fixe 6.84% 4.69%
Variable 5 ans 8.60% 5.90%
Refinancement fixe ou variable 10.15% 4.99%
3 ans variable fermé 8.35% 6.95%
7 ans fixe 7.10% 4.89%
10 ans fixe 7.49% 5.69%
Marge crédit 7.95% 7.45%